境外投资者如何利用纽约房地产洗钱

2017年 11月 30日
New York

纽约房地产现代世界的特征之一就是全球经济精英无底洞一样的贪婪。世界上最富有的一群人将一半的时间花费在敛集更多财富上,而另一半的时间则要尽可能地防止税收夺走他们已经拥有的东西。而在实现后者的过程中,最关键的工具就是避税港:使用合法的经济手段将其收入和财富转移到无税收或税收极低的司法管辖区。

避税港在几十年来一直是一个突出的问题。但是,在“巴拿马文件”以及最近的“天堂文件”中泄露的企业文件,已经为这个问题吸引了特别的关注。

避税者有各种各样的手段可供使用。但是我只想关注其中的一个:房地产。这种手段的重要性正在日益增长,而且有相对比较容易的解决办法。

房地产——特别是在像曼哈顿这样炙手可热的超级昂贵的市场——已经成为全球精英青睐的投资工具。纽约调查所显示,2008年至2014年间,大曼哈顿发展项目中约有30%的公寓出售给了外国投资者或有限责任公司(通常隐藏着一些外国投资者)。

外国投资者一般不得不向美国支付一些税金(财产税和销售税),以避免在俄罗斯、中国或其它任何地方的国内税金。但是他们显然从中获得了很多好处——世界上可以隐藏巨额财产的地方少之又少,而且这样还可以隐藏身份。

相较于一些小型的避税港,美国的房地产的确具有一定的优势。像百慕大或塞舌尔这样的地方,他们非常微小,而且如果受到联合国的制裁,这些地方就会毫无防守之力。纽约的房地产可以免受这种威胁。这里不仅提供便利的财富储存机制,到访纽约市时还是一个随时可以落脚的地方,而且可以提供市价上涨的收益——这在最近的纽约市场上可是相当可观的收益。

境外现金大量涌入纽约房地产会带来许多不利。最明显的是推高了纽约本地人购买的价格。但是,这也造成了许多优质的公寓空置,推高了租金。许多外国投资者的资产被租出去,但是也有很多并未出租。《纽约》杂志的一篇文章称:“根据美国人口调查局的估计,第五大道和公园大道之间49号至70号街区的所有公寓中,30%的公寓一年中至少有10个月是空置的。”

许多外国投资者和相关的空壳公司在洗钱。特朗普的前竞选主席保罗·马纳福特(Paul Manafort)涉嫌洗钱罪,其中也牵涉到了纽约房地产。《纽约时报》花费了巨大的精力对一部分曼哈顿的高端住宅建筑进行了研究,并发现了大量隐蔽的、甚至非法的外国投资者。

大致来讲,早在2016年3月,财政部就决定开始在曼哈顿和迈阿密对外国秘密买家购买房地产进行追踪。几个月后,他们发现,现金购买豪华公寓的买家中超过四分之一是可疑的,并且加大了调查力度。

那么,应对措施是什么? 首先,要全面打击洗钱活动。最近的执法力度不严,以致犯罪分子也变得非常松懈,因此很多财产可能很容易就被查封。其次,像纽约这样的城市可以禁止外资空壳公司购买住宅产业。

投资纽约房地产确实意义重大,但是,一定要采用合适的手段,防止投资者洗钱。

媒体采访

Forbes
Bloomberg
South China Morning Post
CNBC
iMoney
Shanghai Times
Squarefoot
Shanghai Office
Capital Weekly
The New York Times
TheStreet.com