3月1日起购买纽约和迈阿密豪华公寓需实名登记

从2016年3月1日起，美国财务部将要求所有纽约300万美元成交金额以上和所有迈阿密100万美元成交金额以上的现金房屋买卖进行实名登记。该项措施将先期实行6个月（截止到2016年9月1日），其目的是收集数据来打击洗钱行为。

如今凡是在纽约超过300万美元的现金交易房屋买卖，或是在迈阿密超过100万美元的现金交易房屋买卖，产权保险公司都规定必须上报。这一措施目前尚不在美国其他城市执行。

美国财务部金融犯罪调查合作局(“FinCEN”)的负责人Jennifer Shasky Calvery在声明中并在随后的采访中反复强调，该措施将“收集有价值的数据”以便协助“提供更广泛的手段”来打击房地产行业的洗钱活动。专家表示，财政部首先需要知道钱是来自哪里，随后才能采取进一步行动。

“有很大量的离岸资金涌入…但没有任何记录显示购买这些高端豪华公寓的买主是何身份,”圣地亚哥州立大学工商管理学院的金融学讲师Seth Kaplowitz如是说道。

该指令要求产权保险公司提交给FinCEN一份表格，需包含现金购买奢侈房产的受益人的身份信息。该指令规定，受益人是指任何在所购房屋上享有25%或以上产权的人，条件是该笔房屋交易符合纽约超过300万美元或迈阿密超过100万美元的要求。据财务部金融犯罪调查合作局称，所收录的数据将存储在FinCEN数据库中，仅供司法用途。

反洗钱专家表示，产权保险公司很多时候是在有现金介入的房产交易中唯一参与其中的金融机构，当买卖高端房产的一方是一个有限责任公司或具备特殊目的的实体，这会在交易过程中形成一道信息鸿沟。

一位房产公司合伙人Andrew Ittleman人称，FinCEN之所以选择3月1日这个日子开始执行该措施，是给产权保险公司一定时间来制定符合该新举措的反洗钱合规项目。“要做到这一点，保险公司需要提高职业规范和信息收集，而这不是能在一夜之间实现的。”

房地产行业在2001年9·11事件后得到了反洗钱举措上的临时豁免。这些年来这项豁免并没有被解除,而支持人士称此次FinCEN的新举措意味着豁免权到了应该结束的时候。

来源：华尔街日报，2016年1月15日